Dotychczas we wpisach z serii Szkoła Inwestowania Kobiecych Finansów koncentrowałam się na inwestowaniu aktywnym. Czyli takim, gdzie kupujemy akcje lub inne papiery wartościowe i samodzielnie dokonujemy na giełdzie transakcji kupna i sprzedaży. Sprawdzamy trendy, przeprowadzamy analizę fundamentalną czy też techniczną i na tej podstawie podejmujemy decyzje inwestycyjne. Celem naszych działań jest pokonanie rynku – uzyskanie lepszych wyników inwestycyjnych, niż większość inwestorów. Ale czy takie działanie na pewno jest opłacalne? Sprawdzimy dzisiaj, jaką mamy alternatywę.
inwestycje
Psychologia inwestowania – dlaczego warto znać jej mechanizmy?
Nie bez powodu w ostatnich wpisach tyle miejsca poświęciłam zagadnieniu przeprowadzania różnego rodzaju analiz – analizy fundamentalnej, technicznej czy wskaźnikowej. Są to narzędzia, które pozwalają nam inwestować świadomie i mogą nas uchronić przed podejmowaniem pochopnych decyzji. Zdaję sobie jednak sprawę, że ta specjalistyczna dawka wiedzy może przytłoczyć. Dlatego dzisiaj weźmiemy na warsztat temat nieco lżejszy, ale wcale nie mniej ważny – a jest nim psychologia inwestowania. Dowiemy się, jakie figle może nam spłatać na giełdzie nasz własny umysł. Zobaczmy, jak emocje wpływają na nasze decyzje na giełdzie.
Analiza finansowa spółki – co nam powiedzą wskaźniki finansowe?
Analiza finansowa, w tym analiza wskaźnikowa, stanowi jeden z etapów analizy fundamentalnej. Wielu inwestorów indywidualnych sięga do firmowych sprawozdań finansowych i sprawdza kluczowe dla nich wskaźniki. Analiza finansowa składa się z następujących elementów: analizy sprawozdań finansowych, ustalenia i oceny przepływów pieniężnych, analizy czynników wpływających na wynik finansowy, próby liczbowego ustalenia sytuacji finansowej przedsiębiorstwa w oparciu o wskaźniki: płynności, zadłużenia, efektywności itp. O analizie finansowej napisano liczne opasłe tomiska, więc nawet nie podejmuję się próby, by ją całą opisać w jednym artykule. Dlatego ograniczam się do omówienia kwestii, co składa się na sprawozdanie finansowe – czyli bilansu, rachunku wyników i rachunku przepływów pieniężnych. Zaprezentuję też wybrane wskaźniki finansowe, które możemy wyliczyć na podstawie danych zawartych w sprawozdaniu..
Co to jest prospekt emisyjny i jakie informacje można z niego pozyskać?
Dzisiaj odpowiemy sobie na pytanie, czym jest i do czego możemy wykorzystać prospekt emisyjny. Z wpisu dotyczącego analizy fundamentalnej wiemy już, że przed zakupem akcji, powinno się daną spółkę dokładnie “prześwietlić” – pod względem finansów, branży, przedmiotu działalności, jakości zarzadzania firmą itp. Jeśli spółka w tych obszarach dobrze funkcjonuje, można uznać, że przeszła naszą wstępną selekcję i mamy zielone światło do uwzględnienia jej akcji w portfelu. Gdzie jednak możemy znaleźć skondensowane informacje do wstępnej selekcji? Odpowiedzi na kluczowe zagadnienia dotyczące funkcjonowania spółki możemy poszukać właśnie w jej prospekcie emisyjnym.
Analiza techniczna – co to takiego i w czym może ci pomóc?
Poznana w poprzednim odcinku analiza fundamentalna nie jest jedynym narzędziem wspierającym inwestujących na giełdzie w podejmowaniu decyzji. Drugą niezwykle popularną metodą jest analiza techniczna. I o ile analiza fundamentalna odpowiada nam na pytanie, które spółki są wartościowe i w związku z tym warto posiadać w swoim portfelu ich akcje, o tyle za pomocą analizy technicznej możemy spróbować określić najdogodniejszy moment na sprzedaż lub kupno akcji.
Analiza fundamentalna – technika doboru spółek do portfela
W poprzednich odcinkach cyklu Szkoła Inwestowania Kobiecych Finansów zrozumieliśmy zasady funkcjonowania Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie oraz udało się nam ustalić osobiste kryteria wyboru najlepszego dla nas rachunku maklerskiego. Pora więc wykonać kolejny krok: wybrać pierwsze spółki do naszego portfela inwestycyjnego. Gdy piszę te słowa, na GPW notowanych jest w sumie 425 spółek. Jak w tym gąszczu znaleźć odpowiednie spółki? Możemy tego dokonać, wspierając się kilkoma technikami selekcji spółek. Dzisiaj poznamy pierwszą z nich, a jest nią analiza fundamentalna.
Jak wybrać rachunek maklerski?
Gdy przystępujemy do inwestowania na giełdzie, musimy dokonać bardzo ważnego wyboru: zdecydować, gdzie założymy nasz rachunek maklerski. Tego typu rachunki prowadzą domy maklerskie. Domy maklerskie to pośrednicy, którzy w zamian za wynagrodzenie (prowizję) realizują nasze zlecenia giełdowe. Wszak nikt z nas nie miałby czasu, by każdorazowo przy chęci dokonania kupna czy sprzedaży instrumentów finansowych serwować sobie osobistą wycieczkę na giełdę 😉 Wyręczają nas w tym maklerzy działający w naszym imieniu. Dlatego dzisiaj przyjrzymy się kryteriom, które należy brać pod uwagę, by znaleźć najlepszy rachunek maklerski. Taki, który będzie odpowiedni do naszych potrzeb. W końcu powierzamy domom maklerskim niemałe pieniądze – warto, by trafiły w odpowiednie “ręce”.